Definição
Fluxo de caixa é o controle de todo dinheiro que entra (receitas, recebimentos) e sai (despesas, pagamentos) do caixa da empresa. Ele mostra o saldo disponível em cada momento e permite prever se haverá dinheiro suficiente para cobrir as obrigações futuras.
Exemplo prático
Uma designer freelancer recebe R$ 4.000 de um cliente no dia 10 e paga R$ 2.500 em despesas (aluguel, software, internet) entre os dias 5 e 15. Seu fluxo de caixa mostra que entre os dias 5 e 9 o saldo fica negativo — indicando que ela precisa de uma reserva ou renegociar datas.
Por que é importante?
- Evita surpresas com falta de dinheiro
- Permite planejar investimentos e contratações
- Identifica clientes inadimplentes rapidamente
- Diferencia "estar lucrando" de "ter dinheiro no caixa"
Fluxo de caixa vs. lucro
Lucro é um conceito contábil (receita menos despesa). Fluxo de caixa é o dinheiro real disponível. Uma empresa pode ter lucro no mês mas ficar sem caixa se os recebimentos atrasarem.
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